Automazione della Compliance per FinTech
Riduci il 90% degli errori manuali nella conformita normativa PSD2, MiCA e AML/KYC con workflow intelligenti e monitoraggio in tempo reale.
Il costo della compliance manuale
Processi KYC che causano abbandono del 50-67% dei clienti potenziali
Il 95% degli allarmi AML sono falsi positivi che consumano risorse
Costi di compliance 60% piu alti per le PMI rispetto alle grandi aziende
MiCA + PSD3 + AMLA: scadenze normative accumulate nel 2025-2026
Soluzioni di Automazione RegTech
Tecnologia progettata specificamente per le sfide di compliance del settore fintech
Automazione dei Workflow Normativi
Workflow intelligenti per PSD2, MiCA e GDPR che riducono i tempi di elaborazione ed eliminano gli errori manuali.
- Flussi di approvazione automatizzati
- Validazione della documentazione
- Avvisi di scadenza
- Integrazione con i sistemi core
Automazione KYC/AML
Verifica dei clienti e screening delle liste di sanzioni con IA per ridurre i falsi positivi e accelerare l'onboarding.
- Verifica dell'identita automatizzata
- Screening delle liste di sanzioni
- Rilevamento PEP
- Scoring del rischio dinamico
Monitoraggio delle Transazioni
Rilevamento anomalie con IA che riduce l'80% dei falsi positivi e migliora la rilevazione delle frodi reali.
- Analisi dei pattern in tempo reale
- Machine learning adattivo
- Allarmi prioritizzati per rischio
- Indagine assistita
Reporting Normativo Automatico
Generazione automatica di report per CNMV, Banca di Spagna e regolatori europei.
- Modelli normativi aggiornati
- Validazione automatica dei dati
- Invio programmato
- Storico delle sottomissioni
Generazione Audit Trail
Raccolta automatica di prove per audit interni ed esterni.
- Tracciabilita completa
- Documentazione automatica
- Esportazione per revisori
- Conservazione configurabile
Dashboard di Compliance
Visibilita in tempo reale dello stato di conformita normativa e avvisi di scadenze.
- KPI di compliance in tempo reale
- Calendario normativo
- Avvisi proattivi
- Report esecutivi
Normative coperte
Competenza nel quadro normativo europeo per i servizi finanziari
PSD2/PSD3
Open banking, autenticazione forte (SCA) e accesso ai conti di pagamento.
MiCA
Regolamentazione dei mercati dei cripto-asset, licenze CASP e requisiti AML.
GDPR
Protezione dei dati personali, consenso e diritti degli interessati.
6a Direttiva AML
Prevenzione del riciclaggio, KYC rafforzato e due diligence.
DORA
Resilienza operativa digitale per entita finanziarie.
Risultati misurabili
Come lavoriamo
Metodologia collaudata in 4 fasi per automatizzare la compliance fintech
Audit Normativo
Mappatura completa degli obblighi PSD2/MiCA/GDPR e valutazione dei gap di conformita
Progettazione dei Workflow
Identificazione dei processi critici e progettazione delle automazioni prioritizzate per impatto
Implementazione
Deployment graduale con validazione in ogni fase e formazione dei team
Monitoraggio
Dashboard di compliance in tempo reale e miglioramento continuo dei processi
Audit di compliance gratuito
Valutiamo la tua attuale posizione di conformita e ti forniamo una roadmap di automazione senza impegno.
Tecnologie utilizzate
Stack specializzato per l'automazione della compliance finanziaria
Piattaforme di workflow automation
n8n, Make, API personalizzate
Soluzioni di verifica dell'identita
Onfido, Jumio, Sumsub
Visualizzazione e reporting
Power BI, Tableau
Monitoraggio delle transazioni
Chainalysis, Elliptic
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