Reduce el 90% de errores manuales en cumplimiento normativo PSD2, MiCA y AML/KYC con workflows inteligentes y monitorización en tiempo real.
Procesos KYC que generan abandono del 50-67% de clientes potenciales
El 95% de alertas AML son falsos positivos que consumen recursos
Costes de compliance 60% más altos para PYMEs que para grandes empresas
MiCA + PSD3 + AMLA: deadlines regulatorios acumulados en 2025-2026
Tecnología diseñada específicamente para los retos de compliance del sector fintech
Workflows inteligentes para PSD2, MiCA y GDPR que reducen el tiempo de procesamiento y eliminan errores manuales.
Verificación de clientes y screening de listas de sanciones con IA para reducir falsos positivos y acelerar el onboarding.
Detección de anomalías con IA que reduce el 80% de falsos positivos y mejora la detección de fraude real.
Generación automática de informes para CNMV, Banco de España y reguladores europeos.
Recopilación automática de evidencias para auditorías internas y externas.
Visibilidad en tiempo real del estado de cumplimiento normativo y alertas de deadlines.
Expertise en el marco normativo europeo para servicios financieros
Open banking, autenticación reforzada (SCA) y acceso a cuentas de pago.
Regulación de mercados de criptoactivos, licencias CASP y requisitos AML.
Protección de datos personales, consentimiento y derechos de los interesados.
Prevención de blanqueo de capitales, KYC reforzado y due diligence.
Resiliencia operativa digital para entidades financieras.
Metodología probada de 4 fases para automatizar tu compliance fintech
Mapeo completo de obligaciones PSD2/MiCA/GDPR y evaluación de gaps de cumplimiento
Identificación de procesos críticos y diseño de automatizaciones priorizadas por impacto
Despliegue gradual con validación en cada fase y formación de equipos
Dashboards de compliance en tiempo real y mejora continua de procesos
Evaluamos tu postura de cumplimiento actual y te entregamos un roadmap de automatización sin compromiso.
Stack especializado para automatización de compliance financiero
Plataformas de workflow automation
n8n, Make, custom APIs
Soluciones de verificación de identidad
Onfido, Jumio, Sumsub
Visualización y reporting
Power BI, Tableau
Monitorización de transacciones
Chainalysis, Elliptic
Complementa tu estrategia de compliance con estos servicios
Un proyecto de automatización de compliance para una fintech oscila entre 40.000€ y 120.000€ dependiendo de las regulaciones cubiertas (PSD2, MiCA, AML/KYC, GDPR) y el volumen de operaciones. La reducción de costes operativos del 30-70% permite un ROI en 6-10 meses.
La primera fase con workflows de KYC automatizado y monitorización de transacciones se despliega en 6-8 semanas. La implementación completa con reporting regulatorio, audit trail y dashboard de compliance requiere 3-5 meses. Priorizamos según los deadlines regulatorios más urgentes.
Incluimos un servicio de actualización regulatoria que monitoriza cambios en PSD2/PSD3, MiCA, AMLA y GDPR. Las reglas de compliance se actualizan trimestralmente. Para regulaciones nuevas como MiCA, preparamos la configuración con antelación a los deadlines de implementación.
Sí, los modelos de machine learning para detección de transacciones sospechosas reducen los falsos positivos en un 80% respecto a sistemas basados en reglas. Esto libera al equipo de compliance para centrarse en alertas reales y mejora significativamente la eficiencia del proceso de investigación.
El sistema genera audit trails desde el primer día de uso, lo que facilita cualquier inspección. Además, proporcionamos documentación de los procesos automatizados y su trazabilidad. Nuestro equipo puede asistir en la preparación de evidencias para auditorías de CNMV o Banco de España.
Our proven methodology ensures measurable results at every stage.
Analizamos tu situación actual y te proponemos un roadmap de automatización personalizado
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