Automatización de Compliance para FinTech
Reduce el 90% de errores manuales en cumplimiento normativo PSD2, MiCA y AML/KYC con workflows inteligentes y monitorización en tiempo real.
El coste del compliance manual
Procesos KYC que generan abandono del 50-67% de clientes potenciales
El 95% de alertas AML son falsos positivos que consumen recursos
Costes de compliance 60% más altos para PYMEs que para grandes empresas
MiCA + PSD3 + AMLA: deadlines regulatorios acumulados en 2025-2026
Soluciones de Automatización RegTech
Tecnología diseñada específicamente para los retos de compliance del sector fintech
Automatización de Workflows Regulatorios
Workflows inteligentes para PSD2, MiCA y GDPR que reducen el tiempo de procesamiento y eliminan errores manuales.
- Flujos de aprobación automatizados
- Validación de documentación
- Alertas de vencimiento
- Integración con sistemas core
Automatización KYC/AML
Verificación de clientes y screening de listas de sanciones con IA para reducir falsos positivos y acelerar el onboarding.
- Verificación de identidad automatizada
- Screening de listas de sanciones
- Detección de PEPs
- Scoring de riesgo dinámico
Monitorización de Transacciones
Detección de anomalías con IA que reduce el 80% de falsos positivos y mejora la detección de fraude real.
- Análisis de patrones en tiempo real
- Machine learning adaptativo
- Alertas priorizadas por riesgo
- Investigación asistida
Reporting Regulatorio Automático
Generación automática de informes para CNMV, Banco de España y reguladores europeos.
- Plantillas regulatorias actualizadas
- Validación automática de datos
- Envío programado
- Histórico de submissions
Generación de Audit Trail
Recopilación automática de evidencias para auditorías internas y externas.
- Trazabilidad completa
- Documentación automática
- Exportación para auditores
- Retención configurable
Dashboard de Compliance
Visibilidad en tiempo real del estado de cumplimiento normativo y alertas de deadlines.
- KPIs de compliance en tiempo real
- Calendario regulatorio
- Alertas proactivas
- Reportes ejecutivos
Regulaciones que cubrimos
Expertise en el marco normativo europeo para servicios financieros
PSD2/PSD3
Open banking, autenticación reforzada (SCA) y acceso a cuentas de pago.
MiCA
Regulación de mercados de criptoactivos, licencias CASP y requisitos AML.
GDPR
Protección de datos personales, consentimiento y derechos de los interesados.
6ª Directiva AML
Prevención de blanqueo de capitales, KYC reforzado y due diligence.
DORA
Resiliencia operativa digital para entidades financieras.
Resultados medibles
Cómo trabajamos
Metodología probada de 4 fases para automatizar tu compliance fintech
Auditoría Regulatoria
Mapeo completo de obligaciones PSD2/MiCA/GDPR y evaluación de gaps de cumplimiento
Diseño de Workflows
Identificación de procesos críticos y diseño de automatizaciones priorizadas por impacto
Implementación
Despliegue gradual con validación en cada fase y formación de equipos
Monitorización
Dashboards de compliance en tiempo real y mejora continua de procesos
Auditoría de compliance gratuita
Evaluamos tu postura de cumplimiento actual y te entregamos un roadmap de automatización sin compromiso.
Tecnologías que utilizamos
Stack especializado para automatización de compliance financiero
Plataformas de workflow automation
n8n, Make, custom APIs
Soluciones de verificación de identidad
Onfido, Jumio, Sumsub
Visualización y reporting
Power BI, Tableau
Monitorización de transacciones
Chainalysis, Elliptic
Servicios relacionados
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